Placements financiers

Intuitu Patrimonia met son expertise financière au service du choix des investissements (OPCVM, SICAV) et de la sélection des produits (assurance vie, contrat de capitalisation, compte titres, PEA) : allocations d’actif conformes aux profils « investisseurs » de nos clients.

Comment choisir les meilleurs placements financiers ? 

Les principaux critères à prendre compte pour définir vos investissements financiers personnalisés les plus adaptés sont :

  • La durée du placement : une stratégie d’investissement à court terme impliquera un placement sans risque et à l’inverse une stratégie à long terme impliquera un placement plus risqué et avec des rendements élevés.
  • La sécurité : plus les investissements sont risqués, plus ils ont un fort rendement.
  • La rentabilité : elle dépend de la durée et de la proportion de risque.

 

Des objectifs déterminants pour vos placements financiers 

Les arbitrages à faire en terme d’investissement financier dépendent des objectifs et des priorités que vous aurez définis au préalable :

Vos objectifs

Nos solutions

  • Se constituer une épargne de précaution 
  • Livrets d'épargne
  • Sicav et Fonds Commun de Placement (FCP) monétaires et obligataires
  • Se constituer et valoriser son capital 
  • Assurance-vie
  • Plan Epargne en Actions (PEA)
  • Compte titres avec les Sicav et FCP (diversifiés, actions ou obligataires, fonds à formule)
  • Contrat de capitalisation
  • Compléter ses revenus 
  • Assurance-vie en euros
  • Obligations, Sicav et FCP à revenus, portefeuille d'actions distribuant des dividendes
  • Préparer sa retraite 
  • PERP
  • PERCO
  • Assurance-vie
  • PEA
  • Retraite Madelin
  • Diversifier ses placements
  • Fonds Commun de Placement dans l'Innovation (FCPI) 
  • Fonds d’Investissement de Proximité (FIP)
  • Holding IR-ISF

Lexique des placements financiers

Fonds Commun de Placement (FCP) : il fait partie, avec les Sociétés d'Investissement à Capital Variable (SICAV), de la famille des organismes de placement collectif en valeurs mobilières (OPCVM). Ce sont des copropriétés de valeurs mobilières gérées par des professionnels.

Assurance-vie : il s’agit d’un produit d'épargne à long terme qui permet d'obtenir une rente ou un capital supplémentaire au terme du contrat. Il constitue à la fois un placement fiscalement avantageux, un outil de prévoyance retraite et une préparation à la succession.

Plan Epargne en Actions (PEA) : il permet d'acquérir un portefeuille d'actions tout en bénéficiant, sous certaines conditions, d'une exonération d'impôt sur les dividendes et les plus-values. Le PEA permet de gérer un portefeuille d'actions en franchise d'impôt sur le revenu à condition de n'effectuer aucun retrait pendant 5 ans.

Contrat de capitalisation : c’est un complément patrimonial à l’assurance sur la vie. Il permet d’organiser et d’anticiper la transmission de votre vivant ou suite à votre décès.

Plan d'Epargne Retraite Populaire (PERP) : produit d'épargne à long terme qui permet d'obtenir, à partir de l'âge de la retraite, un revenu régulier supplémentaire. Le capital constitué est reversé sous forme d'une rente viagère. Il peut également être reversé sous forme de capital, à hauteur de 20 %. Le PERP permet aussi d'utiliser l'épargne accumulée pour financer l'acquisition d'une première résidence principale.

Plan d'Epargne pour la Retraite Collectif (PERCO) : il permet au salarié de se constituer une épargne, accessible au moment de la retraite sous forme de rente ou, si l'accord collectif le prévoit, sous forme de capital.

Retraite Madelin : Les travailleurs non-salariés (professions libérales, commerçants, artisans, gérants de société de personnes, professions agricoles) peuvent déduire du bénéfice imposable les cotisations versées chaque année pour se constituer un complément de retraite ou acquérir des garanties de prévoyance et de complémentaire maladie.

Holding IR-ISF : Dispositif qui permet de réduire l’Impôt Sur la Fortune (ISF) ou l’Impôt sur le Revenu (IR) en investissant via une holding, dans le capital de PME.

 

Intuitu Patrimonia vous aide à choisir les meilleurs placements financiers en adéquation avec vos objectifs patrimoniaux

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