Prévoyance santé / Retraite

Audit social

Intuitu Patrimonia réalise un audit social complet de l’ensemble de vos contrats de santé, de prévoyance et de retraite individuels et/ou collectifs.

Couverture individuelle :

  • Contrat de santé adapté à la composition de votre foyer, aux couvertures et aux remboursements souhaités.
  • Contrat de prévoyance (indemnités journalières, rente invalidité, capitaux décès).
  • Protection homme clé et/ou couverture entre associés : ralentissement de l’activité, perte de marchés, désorganisation… L’absence d’un dirigeant ou d’un associé est toujours un événement délicat à gérer.
  • Contrat retraite, revenu futur, garanti et réversible.

 

Contrats Collectifs :

  • Complémentaire santé et/ou prévoyance sur mesure, en adéquation avec votre convention collective, permettant une couverture optimale pour l’ensemble de vos salariés.
  • Fidélisation de vos salariés par la mise en place d’accord de participation ou d’intéressement, épargne salariale (Plan d’Epargne Entreprise – PEE / PEI ou/et Plan d’Epargne pour la Retraite Collectif – PERCO/PERCOI).

 

Prévoyance Santé

Souscrire à des contrats de prévoyance santé vous apporte une protection complémentaire à celle qui intervient dans les régimes obligatoires et vous permet de :

  • protéger vos proches et vous en cas de décès, d'invalidité ou d'hospitalisation suite à une maladie ou un accident,
  • maintenir le niveau de vie de votre famille en cas d'incapacité à poursuivre votre activité professionnelle (incapacité temporaire, invalidité permanente…)
  • percevoir un complément financier en cas d’absence ou d’insuffisance de garanties prévues par votre employeur,
  • bénéficier  d'une assistance complète à domicile ou en déplacement en cas de besoin.

 

Intuitu Patrimonia sélectionne pour vous les meilleurs contrats en matière de prévoyance et de santé du marché en adéquation avec vos objectifs, vos besoins et votre situation personnelle.

 

Retraite

Pour améliorer la retraite servie par les régimes obligatoires, la constitution d’une retraite complémentaire nécessite un effort d’épargne conséquent qu’il s’agit de minorer en optimisant les avantages fiscaux mis à votre disposition par les pouvoirs publics.

Il existe plusieurs solutions pour préparer votre retraite et garantir un revenu de remplacement en optimisant votre stratégie patrimoniale dès à présent :

  • Le Plan d'Epargne Retraite Populaire (PERP) : produit d'épargne à long terme qui permet d'obtenir, à partir de l'âge de la retraite, un revenu régulier supplémentaire. Le capital constitué est reversé sous forme d'une rente viagère. Il peut également être reversé sous forme de capital, à hauteur de 20 %.
  • Le Plan Epargne en Actions (PEA) : il permet d'acquérir un portefeuille d'actions tout en bénéficiant, sous certaines conditions, d'une exonération d'impôt sur les dividendes et les plus-values. Le PEA permet de gérer un portefeuille d'actions en franchise d'impôt sur le revenu à condition de n'effectuer aucun retrait pendant 5 ans.
  • L’Assurance-vie : il s’agit d’un produit d'épargne à long terme qui permet d'obtenir une rente ou un capital supplémentaire au terme du contrat. Il constitue à la fois un placement fiscalement avantageux, un outil de prévoyance retraite et une préparation à la succession.
  • L’investissement immobilier

 

Intuitu Patrimonia vous accompagne dans la préparation de votre arrêt d’activité et/ou départ à la retraite afin de vous proposer un revenu complémentaire dans les dispositions fiscales avantageuses selon votre situation professionnelle et personnelle.

Pourquoi faire appel à Intuitu Patrimonia, cabinet conseil en gestion de patrimoine indépendant ?

  • Veille, expertise et connaissance du courtage en assurances
  • Compétences fiscales, juridiques et financières
  • Proposition de solutions patrimoniales sur mesure en toute indépendance
  • Respect des dispositions règlementaires
  • Inscription sur le Registre des Intermédiaires en Assurances (ORIAS) en qualité de courtier
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