Prévoyance Santé / Retraite

Audit social

Intuitu Patrimonia réalise un audit social complet de l’ensemble de vos contrats de santé, de prévoyance et de retraite individuels et/ou collectifs.

Contrats Collectifs :

  • Complémentaire santé et/ou prévoyance sur mesure, en adéquation avec votre convention collective, permettant une couverture optimale pour l’ensemble de vos salariés.

  • Fidélisation de vos salariés par la mise en place d’accord de participation ou d’intéressement, épargne salariale (Plan d’Epargne Entreprise – PEE / PEI ou/et Plan d’Epargne pour la Retraite Collectif – PERCO/PERCOI/PERE-CO).

Retraite

Pour améliorer la retraite servie par les régimes obligatoires, la constitution d’une retraite complémentaire par capitalisation nécessite un effort d’épargne conséquent qu’il s’agit de minorer en optimisant les avantages fiscaux mis à votre disposition par les pouvoirs publics.

Il existe plusieurs solutions pour préparer votre retraite et garantir un revenu de remplacement en optimisant votre stratégie patrimoniale au plus tôt :

  • Le Plan d'Epargne Retraite (PER) : produit d'épargne issu de la Loi Pacte depuis le 1er octobre 2019. Il permet d'obtenir, à partir de l'âge de la retraite, un revenu supplémentaire sous forme de capital, sous forme de rente, ou un mixte des deux selon votre choix. Possibilité de sortie anticipée pour l’acquisition de la résidence principale.

  • L’Assurance-vie : il s’agit d’un produit d'épargne à long terme qui permet d'obtenir un capital disponible à tout moment et donc à celui de la retraite. Il constitue à la fois un placement fiscalement avantageux, un outil de prévoyance retraite et une préparation à la succession.

Intuitu Patrimonia vous accompagne dans la préparation de votre arrêt d’activité et/ou départ à la retraite afin de vous proposer un revenu complémentaire selon votre situation professionnelle et personnelle.

Couverture individuelle :

  • Contrat de prévoyance (indemnités journalières, rente invalidité, capitaux décès).

  • Protection homme clé et/ou couverture entre associés : ralentissement de l’activité, perte de marchés, désorganisation… L’absence d’un dirigeant ou d’un associé est toujours un événement délicat à gérer.

  • Contrat de santé adapté à la composition de votre foyer, aux couvertures et aux remboursements souhaités.

Prévoyance - Santé

Souscrire à des contrats de prévoyance et de santé vous apporte une protection complémentaire à celle qui intervient dans les régimes obligatoires et vous permet de :

  • protéger vos proches et vous en cas de décès, d'invalidité ou d'hospitalisation suite à une maladie ou un accident,

  • maintenir le niveau de vie de votre famille en cas d'incapacité à poursuivre votre activité professionnelle (incapacité temporaire, invalidité permanente…)

  • bénéficier d'une assistance complète à domicile ou en déplacement en cas de besoin.

Intuitu Patrimonia sélectionne pour vous les meilleurs contrats en matière de prévoyance et de santé du marché en adéquation avec vos objectifs, vos besoins et votre situation personnelle.